AML 체계란 무엇인가?
오늘글은 AML 체계에 관련되서 글을 쓰려고 합니다. 최근 오픈뱅킹관련해서 회의를 진행하다 보니 기존의 은행들은 어떻게 운영되고 있었으며, AML 체계란 무엇인지 정리하고자 글을 작성하게 되었습니다. ㅁ 국제 AML 체계에 관하여 [FATF - Financial Action Task Force on Money Laundering] Anti-Money Laundering의 경우 국가 단위로 자금세탁을 방지하기 어려움이 있어 왔습니다. 따라서, 국가간 상호 협력을 통해 자금세탁을 방지하고자 하는 노력으로 G7정상회담에서 1989년 FATF(Financial Action Task Force on Money Laundering )라고 불리우는 국제기구를 설립하게 되었습니다. 설립당시 16 개국에서 시작하여 지금은 37 개 회원국 및 연합과 준회원 및 옵저버를 포함하여 190 여개국에 영향력을 행사하는 단체입니다 . 이단체에서는 자금세탁 방지 및 테러자금 방지를 위한 권고사항을 제공하고 있으며, 정기적으로 회원들 간의 상호 평가를 통하여 자금세탁 방지에대한 노력을 평가하고 준수하지 않는 국가에 대한 금융거래에 패널티를 부여하는 등의 활동을 하고 있습니다. 현재도...